Главная мечта большинства неопытных инвесторов и трейдеров, приходящих на фондовый рынок — неугасаемая надежда на внезапное обогащение. Поэтому многие из них используют термин «выиграть на фондовом рынке», отождествляя его с казино.
Суровая реальность быстро разбивает их мечты, отнимает капиталы и заставляет начать с главного – принять реальность и разобраться, откуда на самом деле берутся заработки на фондовом рынке.
Сумма, на которую выросла/уменьшилась капитализация всех компаний за отчетный период это и есть заработок всех участников. Бонусом идут выплаченные дивиденды. Таким образом, за средний срок инвестирования, заработок на фондовой бирже становится очень близок к рыночным результатам индекса. Причем при расчете индекса не берутся деньги, предполагаем, что инвесторы вкладывают весь капитал.
Математически получается парадоксальная для неопытного трейдера аксиома: ВСЕ участники рынка НИКОГДА не смогут обыграть фондовый индекс.
То есть средне-статистически игрок может рассчитывать именно на результат, который показывает широкий индекс. Однако для большинства неопытных игроков это не только не интересно, но и воспринимается как очень плохой расклад. Откуда берется эта массовая самонадеянность, что именно ты обыграешь всех остальных? Однако именно самонадеянность ведет дальше …
Фондовый рынок имеет хотя бы положительную среднестатистическую доходность (прирост индекса). Все-таки акции – имеют свойство увеличивать свою стоимость, а предприятия зарабатывать прибыль при росте экономики. Однако именно неопытные игроки зачастую очарованы словами фьючерсы, опционы и форекс. Они не понимают сути того, что объем кем-то выигранных денег на этих инструментах равен объему кем-то проигранных, минус комиссия организаторов. Все просто — выигранные деньги забираются из карманов проигравших. Откройте определение «тотализатор» и с удивлением обнаружите, что это он и есть. И вот неопытный игрок делает ставку на вероятность происхождения неких событий, как то связанных с миром фондового рынка. И конечно, в большинстве случаев, оказывается в компании проигравших.
Однако со всех сторон они слышат, как вокруг зарабатывают тысячи процентов на невероятных стратегиях, торговых роботах и супер-идеях. И неопытный трейдер, пробуя всю эту кухню, постепенно становится опытным, но уже без капитала …
Фактическая статистика очень проста. По результатам непрерывной деятельности инвесторов на фондовом рынке в течение несколько лет все в точности работает по правилу Парето: 80% трейдеров проигрывают индексу, причем сумму их проигрыша забирают оставшиеся 20%. Из этих 20% только 7% выигрывают у индекса, а 13% получают такой же результат.
Про правило Парето слышали все, однако в голове у игроков все точно наоборот – большинство считает себя выдающимся, а коллег — неудачниками. Иллюзия того, что на финансовом рынке можно сказочно обогатиться, всячески поддерживается и культивируется. На самом деле не все так грустно.
Просто победите свою самонадеянность и откажитесь от иллюзии внезапного обогащения. Это 80% дела. А дальше все просто и достаточно скучно: инвестируйте в акции! Именно бизнес, который лежит в основе акций, работает в реальном мире и создает ту самую добавленную стоимость, на которую Вы и можно рассчитывать.