Interactive Brokers (IB), лидер в области онлайн торговли, ранее позиционировал себя как брокер для опытных трейдеров. Открытие новых счетов требовало $10.000 — это был один из самых высоких минимумов в отрасли. Но в последние несколько лет IB превратился в более мягкий брокерский бизнес. Он повернулся лицом к массовому инвестору, стремясь привлечь больше клиентов, которые в основном не являются трейдерами.
Первым шагом в инициативе IB по ребрендингу было отказ от минимума брокерского счета в $10.000, что позволило инвесторам открыть денежные счета на 0 долларов или маржинальные счета на $2.000 — минимальный норматив для всех брокерских компаний.
«Честно говоря, мы не применяем минимальное значение в течение последних пяти лет», — говорит исполнительный вице-президент Стив Сандерс. Еще одним шагом, направленным на неактивных трейдеров, стало внедрение удобной для пользователя системы помощи на естественном языке, известной как «IBot». ». Вместо того, чтобы копаться в цепочке опционов, пользователи теперь могут просто попросить IBot отображать цены, набрав или сказав: «Показать цепочку опционов для TSLA на следующие три срока действия».
Но, несмотря на все эти изменения, IB не совсем идеально подходит для всех мелких инвесторов. «Мы не хотим никого вводить в заблуждение», — предупреждает Сандерс. «Нашей целью по-прежнему не являются небольшие счета, но мы чувствовали, что требовать такого большого депозита, просто чтобы инвесторы могли опробовать нас, было глупо. Люди, которые в конечном итоге не собираются активно торговать или поддерживать высокие балансы в $100.000, не смогут оценить все, что может предложить IB. «Кроме того, на счета с чистой ликвидационной стоимостью менее $100.000 взимаются определенные ежемесячные платежи за деятельность. Хотя первые три месяца являются бесплатными, по истечении этого периода времени инвесторы должны получать как минимум 10 долларов ежемесячных комиссионных, иначе они будут вынуждены платить разницу в качестве платы за деятельность. Также могут взиматься сборы за передачу данных для инвесторов, которые не подписываются на какие-либо международные потоки данных.
В попытке привлечь более пассивных инвесторов, IB развернула консультативного робота-советника IB Asset Management. Он предлагает 10 портфелей «Smart Beta», 13 портфелей отслеживания индекса и шесть портфелей распределения активов. Они состоят из акций и требуют ежегодного сбора за управление в размере 0,08-0,09% и требуют всего минимум 5000 долларов США. Другой набор активно управляемых портфелей акций, которыми распоряжаются профессиональные управляющие, требует минимум $10.000–120.000 на счету и более высоких комиссионных за управление — 0,5–1,5% в год.
Есть также восемь портфелей, составленных из ETFs и взаимных фондов с минимальными $10.000–20.000 и ежегодными комиссионными за управление 0,5% -1,0%. Также академия трейдеров помогает менее опытным инвесторам и трейдерам изучать широкий спектр классов активов, рынков, валют, инструментов и функциональных возможностей, которые можно найти на рабочей станции трейдера. Есть также классы, доступные через мобильное приложение, которое содержит видео, тесты и другие инструменты обучения. Например, «Трейдерский налог 101» Роберта Грина рассматривает налоговые законы, которые влияют на инвесторов, трейдеров и инвестиционных менеджеров.
www.investopedia.com